Kontoüberprüfung Nach Dem Login Bei „The Grand Ivy“
Nach dem Login fordert „The Grand Ivy“ eine Verifizierung, sobald das Konto Geldfunktionen nutzt oder ein Risiko-Trigger im Profil auftaucht.
Eine Verifizierung wird beim ersten Auszahlungsversuch ausgelöst, auch wenn Einzahlungen vorher ohne Prüfung durchgehen.
„The Grand Ivy“ startet die Prüfung auch bei Änderungen von E-Mail, Telefonnummer, Auszahlungsdaten oder Passwort, weil diese Daten direkt mit der Kontosicherheit zusammenhängen.
Ein weiterer Auslöser sind Einzahlungen mit neuen Zahlungsmitteln oder auffällige Zahlungswechsel, zum Beispiel mehrere Karten innerhalb kurzer Zeit.
Die Prüfung kann auch bei Abweichungen zwischen Registrierungsdaten und Nutzungsdaten starten, etwa wenn Name und Zahlungsinhaber nicht übereinstimmen.
- ID: Reisepass oder Personalausweis; Foto oder Scan beidseitig; Name, Geburtsdatum und Dokumentnummer müssen lesbar sein.
- Address: Adressnachweis als Rechnung für Strom/Internet oder Kontoauszug; Ausstellungsdatum innerhalb der letzten 90 Tage; vollständiger Name und Anschrift müssen sichtbar sein.
- Payment: Bei Kartenzahlung Foto der Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern (nur letzte 4 sichtbar) und abgedecktem CVV; bei E-Wallet Screenshot/Beleg mit Kontoinhaber und E-Mail-ID; bei Banküberweisung Kontoauszug mit IBAN und Name.
- Source Of Funds: Bei größeren Auszahlungen oder hohen Einzahlungen: Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszug, der den Zahlungseingang zeigt; Dokument muss den Namen tragen.
Aktueller Stand: Die Verifizierung greift bei Auszahlungen, Profil- und Zahlungsänderungen sowie bei Datenkonflikten. Üblich sind Ausweis, Adressnachweis und je nach Zahlungsart ein Zahlungsnachweis.